16 出口、進口和對等貿易

16.1 複習筆記

一、出口的前景和困難

1.出口的前景

對大多數行業的大多數企業來說，出口的最大前景就在於能在外國市場上發現巨大的賺錢和獲利機會。一個企業的國際市場通常要比其國內市場大得多，所以，出口幾乎總是一個企業增加其收入和利潤基礎的途徑。通過擴大市場規模，出口能使企業達到規模經濟，從而降低它的單位成本。

2.出口的困難

許多中小企業對出口機會的反應十分被動，這由以下原因造成：

(1)它們不熟悉國外市場機會，完全不知道市場機會究竟有多大以及這些機會在哪裡。

(2)被出口的複雜性與出口機制所嚇倒，因為國外商務活動的習慣做法、語言、文化、法律制度以及貨幣都與國內市場大不相同。

(3)許多新涉及出口業務的企業在它們首次試圖到國外去做生意時就遇到了極大的麻煩，這使它們對以後的出口業務望而生畏。

二、提高出口業績的途徑

1.收集資訊

出口的一大障礙是對可以得到的機會缺乏認識。一個企業的產品通常會有許多市場，但這些市場所在國因為文化、語言、時間、空間的差異而與該企業的國內基地相隔離，所以該企業並不知道這些市場。戰勝無知的方法就是去收集資訊。

2.資訊來源

美國商務部是最具綜合性的資訊來源。在商務部內有兩個機構專門致力於為商業機構提供情報和援助，這兩個機構是：國際貿易管理局與美國對外商業服務處。小企業管理局、貿易委員會、商業銀行以及大的會計師事務所也可以幫助潛在的出口商。德國的貿易協會、政府機構和日本的綜合商社也都為出口商尋求出口機會。

3.利用出口管理公司

對於首次出口的商家來說，要想發現出口機會並避免出口過程中出現太多的失誤，一種方法就是聘請出口管理公司。出口管理公司由一些出口專家組成，它的作用相當於其客戶企業的出口行銷部或國際業務部。出口管理公司通常接受兩種形式的出口委託。一種形式是出口管理公司幫助一個企業建立出口業務，當業務運轉正常時，便完全移交給該公司，並由該公司獨立經營。另一種形式是出口管理公司接受委託是以它承擔銷售公司產品的連帶責任為條件的。

4.出口戰略

除了利用出口管理公司，一個企業如果恰當地選擇出口戰略，也照樣可以降低出口風險。

如果採取一些簡單的戰略步驟，一個公司出口成功的可能性會顯著增加。

第一，聘請一個出口管理公司或者至少一個出口顧問，這對初次出口的商家尤為重要。第二，在出口的初始階段，公司通常應該集中於一個市場或少數幾個市場。第三，以較小的規模進入一個外國市場，這對於減少以後任何可能出現的失敗所導致的損失通常很有意義。第四，出口商應該認識到建立出口業務所需的時間及管理投入，並且應雇用額外的人員監督這項活動。第五，投入大量精力與當地的經銷商或消費者建立一種穩固而又持久的關係是非常重要的。第六，雇用當地員工使其立足於國外市場，這點非常重要。第七，企業必須積極主動地尋找出口機會。最後，對於出口商來說，知道選擇就地生產也是很重要的。一旦出口增長到一定程度，就地生產最有效時，出口企業就應該考慮在國外市場興建生產設施。

三、進出口融資

在國際貿易中，一方對陌生的另一方必須信任，而問題是它們缺乏信任，為了更好地解決國際貿易中這一尖銳的問題，可以通過雙方都信任的協力廠商（通常是信譽好的銀行)作為仲介來解決。

1.信用證

信用證在國際商業交易中居於中心地位。它是在進口商的請求下由銀行開立的。信用證規定，在出口商提交

特定的符合條件的單據後，銀行將向受益人，通常是出口商支付一定金額的資金。經

匯票是一種工具，通常用於國際商務中以實現支付。它是出口商簽發的要求進口商或其代理人在某一規定時

間內支付一定金額款項的命令。簽發匯票的企業或個人稱作出票人，匯票所提示的一方稱為受票人。

匯票分為兩類：即期匯票和遠期匯票。即期匯票向受票人提示時就必須付款。遠期匯票允許延遲一段時間付款一一通常是30天、經ω天、90天或120天。匯票向受票人提示，受票人在匯票正面寫上或貼上承兌字樣就表明受票人己承兌。遠期匯票一旦承兌就成了承兌方的付款承諾。遠期匯票由銀行開具並由其承兌的稱作銀行承兌匯票，由商業企業開具並由其承兌的稱作商業承兌匯票。經

提單是運輸公司簽發給出口商的。它有三個作用：收據、合同和所有權憑證。作為收據，提單表明運輸公司己按提單所列內容收到貨物；作為合同，提單規定了承運人在收取一定費用後有義務提供運輸方面的服務；作為所有權憑證，在貨物交付給進口商之前，它可以用來獲取付款或是付款的書面承諾。在裝運前或裝運時以及在進口商最終付款前，出口商也可將提單作為附屬擔保品，要求當地銀行墊付貨款。經

4.一筆典型的國際貿易交易

使用美國出口商和法國進口商的例子，典型的國際貿易交易包括14個步驟（見圖16-1)，列舉如下：經

 

3.進口商安排信用證

 

6. LJ.進口商訂購貨物2.出口商同意進口商的訂購 J口商裝運貨物

美國出U商

法同進口商

 

 

 

匯票賣給銀行進行貼現

12.銀行通知進口商單據已到

 

7.出口商向銀行提示匯票

14.紐約銀行提示到期匯票並得到償付

 

進口商付款贖單

.13

 

 

 

5.紐約銀行通知出口用證商信己到

 

8.紐約銀行將匯票寄給巴黎銀行

 

9.巴黎銀行將承兌後的匯票寄回紐約銀行

4.巳黎銀行將信用證寄給紐約銀行

圖16-1一筆典型的國際貿易交易

(1)法國進口商向美國出口商求購貨物並詢問美國出口商是否願意以信用證方式支付。經(2)美國出口商同意以信用證方式支付並說明瞭價格、運輸等有關情況。經

(3)法國進口商為想要進口的貨物向巴黎銀行申請開立以美國出口商為受益人的信用證。經

(4)巴黎銀行根據法國進口商的申請內容開出信用證，並將其寄交美國出口商的銀行，即紐約銀行。（們紐約銀行通知美國出口商以它為受益人的信用證已經到達。經

(6)美國出口商通過運輸公司向法國進口商發運貨物。運輸公司向美國出口商簽發提單。經

(7)美國出口商向紐約銀行提示根據信用證條款開出的以巴黎銀行為付款人的見票後90天付款的遠期匯票以及提單。美國出口商在提單上背書，貨物所有權轉移到紐約銀行。經

(8)紐約銀行將匯票和提單寄往巴黎銀行，巴黎銀行承兌匯票，持有票據並承諾90天內支付現己承兌的匯

面一示

(9)巴黎銀行將己承兌的匯票寄回紐約銀行。

(10)紐約銀行通知美國出口商己收到經承兌的90天內付款的銀行匯票。

( 11)出口商按匯票金額以一定的貼現率將匯票賣給紐約銀行，得到相當於匯票經過貼現的現金。

(12)巴黎銀行通知法國進口商單據己到，法國進口商承諾90天內向巴黎銀行支付貨款，巴黎銀行將提單交給進口商，進口商領取貨物。經

(13) 90天后，巴黎銀行收到進口商支付的貨款，於是它就可以有資金支付到期的匯票。經

(14) 90天后，到期的己承兌匯票的持有者（本例中是紐約銀行)向巴黎銀行提示要求付款。巴黎銀行付款。

四、出口支援

美國潛在的出口商可以通過兩種政府支持形式為它們的出口專案融資。從進出口銀行獲得信貸支援，從對外信貸保險協會獲得出口信貸保險。

1.進出口銀行

進出口銀行的任務是提供信貸支援，以便於進口、出口以及美國和其他國家之間的貨物交易。它通過不同的貸款以及擔保貸款專案實現自己的目標。為了擴大美國的出口，美國商業銀行會向國外買家提供中長期貸款。而進出口銀行給這種貸款提供擔保，這使得商業銀行更願意向國外企業提供貸款。進出口銀行也有直接的貸款業務，即向國外買家提供貸款用於採購美國的出口商品。

2.出口信貸保險

沒有信用證的保證將會使出口商面臨國外進口商付款違約的風險，出口商可以購買出口信貸保險來對這種情況投保，如果買方違約，保險公司將彌補這種損失的主要部分。

在美國，對外信貸保險協會是由私人商業機構組成的，它在進出口銀行的指導下運營，提供出口信貸保險。對外信貸保險協會提供商業險和政治險業務。商業險的損失是由買方破產或付款違約引起的。政治險的損失是由買方或賣方無法控制的政府行為而產生的。

五、對等貿易

對等貿易是當常規的支付方式難以實現、成本過高或根本不存在時，進行國際貿易所選擇的一種替代方式。對等貿易意味著許多以貨易貨那樣的協定。它的原則是當貨物不能用貨幣支付時，就採取以一些商品和服務交換另一些商品和服務的形式。

1.對等貿易的類型

起源於簡單的商品和服務之間相交換的對等貿易，己經演化成多種不同的交易形式。

(1)易貨貿易

易貨貿易是不涉及現金交換的雙方直接的商品或服務交換。儘管它是最簡單的貿易方式，但使用並不普遍。其原因在於兩個方面。首先，如果貨物不是同時交割，那麼相當於一方給了另一方一定時期的融資。其次，從事易貨貿易的公司面臨這樣一種風險：貨物非它所需或不能使用，或難以在合理的價位出售，但又得接受下來。正由於這些原因，易貨貿易被認為是限制最多的對等貿易。它主要用於交易雙方資信不佳的一錘子買賣。

(2)互購

互購是一種相互購買的協議。一個公司向另一國出售貨物的同時，同意從該國購買一定數量的貨物，這就是互購。

(3)抵消

一方同意將初始銷售所得的一定比例用於購買另一方的商品和服務。在這一點上，抵消貿易與互購是相似的。二者的不同之處在於前者可以向另一方所在國的任何一家公司購買商品或服務來履行義務。從出口商的角度來說，這種方式比直接的互購協議更具吸引力，因為它賦予出口商在回購商品的選擇上以更大的靈活性。

(4)轉手貿易

轉手貿易是指在對等貿易中利用了專業的協力廠商即貿易仲介。當一個公司與某國達成了互購或抵消貿易協定時，就意味著該公司得到了可以用來向該國購買產品的信用。在轉手貿易中，貿易仲介買下該公司的互購信用並將其出售給另一個可以更有效地使用該信用的企業，以謀取一定的利潤。

(5)補償或回購

一個公司在某國承建一家工廠，或向該國提供技術、設備、培訓以及其他服務，同時願意以一定百分比的該廠產品作為合同項下的部分款項，這就是回購。

2.對等貿易的利弊

對等貿易的主要優點在於，在沒有其他方式可選擇時，它可為出口交易提供一種融資方式。即使對等貿易並非出口交易的唯一選擇，仍有許多國家寧願採用對等貿易而不採用現金交易。因此，一個不願採用對等貿易的公司的出口機會有可能被願意採用對等貿易的競爭對手奪去。此外，企業出口商品和服務的目標市場國家政府也會要求對等貿易。它可以成為一種戰略行銷武器。

但對等貿易的不足也是實際存在的。在其他條件相同的情況下，所有企業都希望得到 “硬通貨”支付的貨款。

對等貿易的合同可能存在無法使用的商品或劣質商品的交換，以至於企業在處置這些商品後無法獲利。

縱使有上述不足，對等貿易對大型多元化經營的跨國公司還是十分有吸引力的。它們可以利用遍佈全球的聯

系網路處理在對等貿易中接受的貨物。中小出口商可能會儘量避免採取對等貿易形式，因為它們沒有全球業務網路去有效利用或處置對等貿易中接受的貨物。經

16.2 課後習題詳解

1.華盛頓州的一家企業欲出口一批木材製成品到菲律賓。想要進口的商家卻不能在國內獲得足夠的資金支付貨款，但確信貨物在菲律賓可以馬上出售並且盈利。簡述出口商為了實現出口應採取的步驟。

答：出口商應當建議進口商向進出口銀行借款。進出口銀行能為購買美國貨物的外國商人進行直接貸款的運作，使得外國借款人能用這些款項支付給美國的出口商並償付進出口銀行的貸款本息。經

2.你是一家小型紡織品公司首席執行官的助理，該公司生產物美價廉的流行服裝。首席執行官想瞭解一下出口機會如何，並就公司應採取的步驟向你徵詢意見，你有何建議？

答：首先可以嘗試獲取政府免費的資訊資源，看看公司的產品在國際市場上是否有立足之地。網路上也有一些資源可以幫助公司發現新的市場機遇。第二是尋求出口管理公司幫助。儘管這種方法會花費一些資金，但這可能是能夠最快地經“跑起來”的出口方式，可以避免出口過程中出現太多的失誤。經

3.替代信用證的一種方式是出口信貸保險。在以下兩種情況下，利用出口信貸保險而不採用信用證的利弊如何？(1)加利福尼亞州向加拿大出口豪華快艇；（2)紐約州向烏克蘭

答：出口商明顯偏好進口商用信用證方式支付貨款。但有時堅持要求信用證支付的出口商會失去不願用信用證的進口商的訂單，當進口商處於非常有利的談判地位，出口商互相競價時更是如此。所以，有時出口商可能不得不放棄要求信用證支付。沒有信用證的保證將會使出口商面臨進口商付款違約的風險。

出口商可以購買出口信貸保險來對這種情況投保，如果買方違約，保險公司將彌補這種損失的主要部分。

在向加拿大出口豪華快艇與在向烏克蘭共和國出口機械工具的情況下相比，若進口商違約不付款，加拿大完善清楚的法律條文可以使出口商更容易地追逐進口商，因此，信用證支付對豪華快艇出口商來說沒那麼重要。另一方面，機械工具行業比豪華遊艇行業的競爭程度更激烈些，因此機械工具的出口商如果堅持要求信用證支付的話，可能會失去進口商的訂單。經

4.你怎樣解釋對等貿易的流行？至經2010年，在什麼樣的情況下對等貿易會更流行？在什麼樣的情況下對等貿易會下滑？

答：（1)對等貿易產生於20世紀經ω年代，那時由於蘇聯和東歐國家的貨幣通常是不可兌換的，作為它們購買進口品的辦法之一，對等貿易隨之產生。經20世紀經80年代，在那些缺乏外匯購買進口必需品的發展中國家，這種貿易方式流行起來。經

(2)由於發展中國家和發達國家之間的貿易、發展中國家之間貿易繼續增長，對等貿易在這樣的情況下會更流行。經

(3)當前蘇聯和東歐共產主義集團的國家要麼成為歐盟成員採用完全可兌換的歐元作為他們的貨幣，要麼開發自己的完全可兌換的貨幣，在這樣的情況下，對等貿易會下滑。

5.企業如何策略性地利用對等貿易手段，把它作為獲得出口收入的行銷武器？同時產生的風險有哪些？

答：（1)對等貿易的主要優點在於，在沒有其他方式可選擇時，它可為出口交易提供一種融資方式，願意採用對等貿易融資的公司比只願意採用傳統方式融資的公司更具有優勢。當發展中國家籌措進口所必需的外匯存在困難時，對等貿易也許是這些國家進行對外貿易唯一可行的選擇。因此，一個不願採用對等貿易的公司的出口機會有可能被願意採用對等貿易的競爭對手奪去。此外，企業出口商品和服務的目標市場國家政府也會要求對等貿易。故而，對等貿易可以成為一種戰略行銷武器。經

(2)對等貿易的不足也是存在的。一個從事對等貿易的企業，必須在企業內部投資設立一個貿易部門，專門安排和管理對等貿易，這既費時又費錢。此外，對等貿易的合同可能存在無法使用的商品或劣質商品的交換，以至於企業在處置這些商品後無法獲利。

6.重讀經“管理聚焦經”專欄中FCX系統公司的案例，然後回答以下問題：

(1)從經

FCX公司成功出口的案例中，可以得到什麼樣的經驗教訓？經

 

(2)你認為經

FCX出於什麼原因終止了它與國際經銷商的關係，開始自己出口產品？

 

(3)通過經

FCX的故事，你認為為什麼外國市場對小企業的成長十分重要？

 

 

答：（1)一個企業要想成功出口，應該非常主動地尋找出口機會。一個企業的國際市場通常要比其國內市場大得多，所以，出口幾乎總是能使一個企業增加其收入和利潤。此外，要想成功出口，一是要尋求政府機構、出口導向機構的幫助，從它們那裡獲取出口經驗、技能、資訊等方面的資源。二是聘請一家出口管理公司，來避免出口過程中可能出現的問題和失誤。三是企業自身要恰當地選擇出口戰略，並堅持下去。

(2)當經FCX把它在有業務的國家裡的行銷權和服務委託給國際經銷商時，國際經銷商同時在經銷競爭對手企業的產品，因此不可能有完全的忠誠。在這種情況下，當地代理商可能不如企業自己從事行銷工作那麼卓有成效，經FCX便終止了它與國際經銷商的關係。經

(3)對小企業來說，出口的最大前景就在於能在外國市場上發現巨大的賺錢和獲利機會。一個企業的國際市場通常要比其國內市場大得多，所以，出口幾乎總是一個企業增加其收入和利潤基礎的途徑。通過擴大市場規模，出口能使企業達到規模經濟，從而降低它的單位成本。不出口的企業常常會喪失巨大的增長和降低成本的機會。因此，小企業可以作為出口商蓬勃發展起來。

7.重讀經“管理聚焦經”專欄中紅點顏料公司的案例，你從中得到有關出口戰略方面什麼樣的經驗教訓？

答：從紅點顏料公司的案例，我們可以知道如果採取一些簡單的戰略步驟，一個公司出口成功的可能性會顯著增加。例如：

(1)聘請一個出口管理公司或者至少一個出口顧問，這對初次出口的商家尤為重要。紅點顏料公司就聘請了中密西根大學教授作為它的出口顧問。經

(2)出口商應該認識到建立出口業務所需的時間及管理投入，並且應雇用額外的人員監督這項活動。威廉斯花幾年時間解決了紅點公司缺乏擁有出口業務技能人才的問題，現在紅點公司己有兩名接受過出口原理及國際經營知識培訓的專職員工。經

(3)投入大量精力與當地的經銷商或消費者建立一種穩固而又持久的關係是非常重要的。威廉斯認為與潛在的客戶建立長期的私人關係是經營成功的關鍵。經(4)企業必須積極主動地尋找出口機會。紅點顏料公司很早就開展了國際業務，曾經獲得出口獎。經

16.3 考研真題詳解

1.信用證［南開大學經2015國際商務碩士；武漢大學2011國際商務碩士；北京工業大學經2011國際商務碩士］

答：信用證是由銀行開立的有條件的承諾付款的書面憑證。在進出口業務中，一般是銀行依照進口商的請求和指示，向出口商開立的、憑規定的單據和在遵守信用證條款的條件下，按期在指定地點承諾議付一定金額的書面憑證，是國際貿易中應用最廣泛的一種支付方式。信用證的特點和作用表現在三個方面：①它是一種銀行信用，提供了比一般商業信用更可靠的信用保證和資金融通便利，在一定程度上解除了進出口雙方在貨物和貨款對流條件上的矛盾。②它是一種自定的檔，是開證行與受益人之間的契約，銀行只依據信用證行事，不受買賣合同的約束。③它是一種單據買賣，一切業務以單據為准，而非貨物，實行的是憑單付款的原則。

2.中國對出口企業有哪些鼓勵措施以及限制措施？［南開大學2014國際商務碩士］

答：（1)中國對出口企業的鼓勵措施

①出口補貼和出口退稅經

a.出口補貼又稱出口津貼，是指一國政府在商品出口時給予出口廠商的現金補貼或財政上的優惠。其目的在於降低出口商品的價格，加強其在國外市場的競爭力。如中國政府在農產品出口上所給予的補貼。

b.出口退稅是指政府對國內產品所征的貨物稅或加工出口前所繳納的原料進口稅，在製成品出口時予以退還。這是間接補貼的一種形式。中國政府通過調節出口退稅適用的商品目錄、出口退稅率等可達到鼓勵部分商品出口的目的。

②出口信貸和出口信貸國家擔保制

建立資助性的出口信貸體系，運用優惠信貸支援和扶植出口業的發展，是當今世界貿易中常用的方式。經

a.出口信貸是指國家通過銀行對本國商品所提供的一種信貸資助，包括賣方信貸和買方信貸。中國進出口銀行成立於1994年，是為了貫徹國家產業政策、外經貿政策、金融政策和外交政策，擴大中國機電產品、成套設備和高新技術產品出口，推動有比較優勢的企業開展對外承包工程和境外投資而專門成立的政策性銀行，其業務範圍包括出口信貸、對外承包工程和境外投資類貸款、中國政府對外優惠貸款等。

b.出口信貸國家擔保制是指政府設置專門的機構或專業銀行，為本國提供出口信貸的商業銀行進行保險的一種方式。中國出口信用保險公司是我國承辦政策性信用保險業務的金融機構，於經2001年12月18日成立，其

主要職責是通過政策性出口信用保險手段，支援貨物、服務和技術等出口，為企業開拓海外市場提供收匯風險保

障。

③經濟特區

經濟特區是指一個國家或地區在其關境以外劃出一定的區域，在該區域內實行各種特殊的優惠政策，發展出口加工貿易、轉口貿易，推動該地區和鄰近地區經濟貿易的發展。經濟特區一般包括自由港和自由貿易、出口加工區、保稅區、邊境自由區、科技工業園區及綜合經濟特區幾種類型。

改革開放以來，中國先後建立了深圳、珠海、汕頭、廈門等一批經濟特區，以促進外向型經濟的發展。近年來，又先後批准上海自由貿易試驗區、廣東自由貿易試驗區、重慶自由貿易試驗區等的成立，以激發中國經濟的活力，推動市場經濟的大發展。

④其他鼓勵和促進出口的措施

a.設立專門的官方促進出口組織和機構

政府設立為出口提供公共服務的機構，輔助本國企業走向國際市場，成為當今各國鼓勵出口的重要手段。有的國家則成立半官方的機構或政府支援的民間機構，為企業出口提供多項服務。中國國際貿易促進委員會、中國商會在促進對外貿易、利用外資、引進外國先進技術及各種形式的中外經濟技術合作等方面發揮了重要作用。

b.外匯留成制度

在實行外匯管制的國家，政府為了鼓勵擴大出口的積極性，允許出口廠商從其出口所得的外匯收入中，提取一定比例的外匯用於進口。中國自改革開放以後開始實行外匯留成制度，在調動出口企業的積極性、促進出口貿易的發展方面發揮了重要作用。

(2)中國對出口企業的限制措施

①出口關稅

出口關稅限制產品出口，但同時會對本國的生產、消費和社會福利帶來影響，其影響也會因各國在世界市場上地位的不同而不同。中國在部分農產品和稀有資源方面設置了出口關稅，如對糧食、稀土資源等設置出口關稅，以保證糧食和稀土資源在本國的供給。

②出口配額

政府限制出口的另一種政策是實行出口配額，即控制出口商品的數量。有些出口配額是本國政府主動設立的；也有的配額是應進口國政府要求而設立的，即 “自願出口限制 ”，如中國輸往歐美的紡織品出口配額就是在歐美政府的要求下設置的，因此也叫被動配額。中國政府在分配出口配額時既有根據申請直接分配到中央和地方出口企業的做法，也實行招標的方式。

3.出口信貸國家擔保制［東北財經大學 2014國際商務碩士］

答：出口信貸國家擔保制是指各國為了擴大出口，對於本國出口廠商或商業銀行向外國進口廠商或銀行提供的信貸，由國家設立的專門機構出面擔保的一種制度。當外國債務人不能付款時，該國家機構便按照承保的金額給予賠償。出口信貸國家擔保制是國家為了擴大出口，代替出口廠商承擔風險，爭奪國外市場的一項重要手段。

4.海運提單的作用體現在哪些方面？［對外經濟貿易大學 2011國際商務碩士］

答：海運提單是指由承運人或其代理簽發的，用以證明貨物運輸合同和貨物己接收或裝船，並保證據以交付貨物的單證。提單是一種有價證券，同時代表物權和債權。提單主要有以下三個作用：

(1)收據。作為收據，提單表明運輸公司己按提單所列內容收到貨物。

(2)合同。作為合同，提單規定了承運人在收取一定費用後有義務提供運輸方面的服務。

(3)所有權憑證。作為所有權憑證，在貨物交付給進口商之前，它可以用來獲取付款或是付款的書面承諾。在裝運前或裝運時以及在進口商最終付款前，出口商也可將提單作為附屬擔保品，要求當地銀行墊付貨款。

5.我國北方某化工進出口公司和美國尼克公司以 CFR青島條件訂立了進口化肥 5000噸的合同，依合同規定我方公司開出以美國尼克公司為受益人的不可撤銷的跟單信用證，總金額為 280萬美元。雙方約定如發生爭議則提交中國國際經濟貿易仲裁委員會上海分會仲裁。2002年 5月貨物裝船後，美國尼克公司包括提單在內的全套單據在銀行議付了貨款。貨到青島後，我方公司發現化肥有嚴重品質問題，立即請當地商檢機構進行了檢驗，證實該批化肥是沒有太大實用價值的飼料。於是，我方公司持商檢證明要求銀行追回己付款項，否則將拒絕向銀行支付貨款。

根據以上情況，試問：

(1)銀行是否應追回己付貨款，為什麼？

(2)我方公司是否有權拒絕向銀行付款，為什麼？

(3)中國國際經濟貿易仲裁委員會是否有權受理此案？依據是什麼？

(4)我方公司應採取什麼救濟措施？［東北財經大學 20 14國際商務碩士］

答：（1)銀行不應追回己付貨款，原因在於：《UCP600》規定，在信用證業務中，各有關方面處理的是單據，而不是與單據有關的貨物、服務及／或其他行業。所以，信用證業務是一種純粹的單據業務。銀行雖有義務 “合理小心地審核一切單據”，但這種審核，只是用以確定單據表面上是否符合信用證條款，開證行只根據表面上符合信用證條件的單據付款。在本案例中，美國尼克公司提交了包括提單在內的全套單據，如單證一致，銀行即應無條件付款。

(2)我方公司無權拒絕向銀行付款，須受開證申請書的約束，在 “單單一致”、 “單證一致”的情況下，必須履行付款贖單的義務。

(3)中國國際經濟貿易仲裁委員會有權受理此案，因為買賣雙方合同約定如發生爭議則提交中國國際經濟貿易仲裁委員會上海分會仲裁。

(4)我方公司應根據買賣合同要求美國尼克公司承擔違約責任。